Центральный банк Египта (CBE) внедрил новые меры контроля для банков в отношении постоянного обновления клиентских данных, информации и документов в ходе процедур due diligence. Эти меры направлены на повышение безопасности клиентских данных и защиту их прав.
Ключевые моменты новых процедур и средств контроля включают в себя:
Максимальный период обновления: Банки обязаны обновлять данные клиентов в течение указанного максимального периода.
Уведомление: Клиенты должны быть проинформированы как до, так и после обновления. Для этого необходимо использовать как минимум два канала связи, включая SMS (на арабском и английском языках), push-уведомления, банкоматы, электронную почту и предварительно записанные телефонные звонки.
Множественные уведомления: Клиенты получат три уведомления в течение трех месяцев подряд, если они не обновят свои данные. В этих уведомлениях будут указаны действия, которые будут предприняты.
Непрерывность транзакций: Банки не могут приостановить выплаты, получение чеков, внесение наличных, входящие переводы, снятие наличных, электронные покупки с помощью прямых дебетовых карт, действующие постоянные инструкции или платежи по кредитным линиям из-за устаревших данных.
Отсутствие платы за задержки: Клиенты не понесут никаких расходов или комиссий в связи с задержкой обновления данных.
Транзакции в филиалах: Обновление данных должно быть завершено до того, как клиенты смогут совершать транзакции в отделении банка.
Предотвращение мошеннических ссылок: Банкам запрещено отправлять ссылки клиентам для обновления данных или уведомлений, чтобы предотвратить мошеннические операции.
Утверждение технических решений: Банки должны получить одобрение CBE, прежде чем внедрять технические решения для обновления электронных данных.
Посещения на дому: Банки могут проводить посещения на дому для обновления данных для людей с ограниченными возможностями и пожилых людей.
Программы стимулирования: Банки могут разрабатывать программы стимулирования для поощрения своевременного обновления данных.